Conac logo

Risicobeheer

Als pensioenfondsbeheerder staat u voor de uitdaging om de correcte uitvoering van de pensioenplannen van uw deelnemers te waarborgen, ondanks een complexe en snel veranderende wereld. Wij ondersteunen u bij het effectief beheren van risico’s, zodat uw pensioenfonds robuust en duurzaam blijft.

Met ons ervaren team van experts helpen wij u bij het ontwikkelen van een strategisch risicobeheerbeleid, afgestemd op de specifieke vereisten van uw pensioenfonds en met respect voor de geldende wet- en regelgeving.

Wat houdt deze dienst in?

  • De ontwikkeling van een aangepast risicobeheerbeleid dat past binnen de doelstellingen van uw pensioenfonds en de risicobereidheid zoals bepaald door de raad van bestuur en de vastlegging van het risicobeheerbeleid binnen een Risicobeleidslijn.
  • De inrichting van een gepast risicobeheersysteem, ontworpen om pensioenfondsen te helpen een gestructureerde en systematische aanpak te ontwikkelen voor het beheren van risico’s. Het bestaat uit de volgende kerncomponenten:
    • Risico-identificatie: We helpen u bij het in kaart brengen van alle relevante risico’s waaraan uw pensioenfonds blootgesteld is: actuariële risico’s, beleggingsrisico’s, operationele risico’s, bedrijfsrisico’s en strategische risico’s (elementen van de toegepaste risicoclassificatie). 
    • Risicobeoordeling en -meting: Met behulp van kwantitatieve en kwalitatieve methoden beoordelen we de potentiële impact en waarschijnlijkheid van elk risico, waardoor u een volledig beeld krijgt van het risicoprofiel van uw fonds. We verkiezen daarbij een interactieve workshop die een open discussie tussen de raad van bestuur en andere deelnemers bevordert. 
    • Risicobeheersmaatregelen: Voor elk geïdentificeerd risico evalueren of definiëren wij de benodigde beheersmaatregelen om deze te beperken, te vermijden, te aanvaarden of over te dragen. Dit omvat het opstellen van een gepaste risicostrategie en een aangepast geheel van risico-mitigerende maatregelen waaronder in het bijzonder de implementatie van de juiste interne controles (als onderdeel van de eerstelijnscontrole).
    • Risicobewaking: Ons systeem zorgt voor voortdurende monitoring van risico’s en hun beheersmaatregelen. Dit stelt u in staat om tijdig in te grijpen bij veranderingen in de marktomstandigheden of in het risicoprofiel van uw fonds.
    • Risicorapportering: Heldere en tijdige rapportering aan het bestuur en toezichthouders is essentieel. Wij zorgen voor de opmaak van een risicoheatmap (een visueel hulpmiddel dat de verschillende risico’s van uw pensioenfonds in kaart brengt op basis van de impact en waarschijnlijkheid), tezamen met de inrichting van een risicoregister en een incidentenregister.
  • De organisatie van een ORA, ofwel eigenrisicobeoordeling, een fundamenteel onderdeel van de risicobeheerfunctie voor pensioenfondsen. Onze experts begeleiden u bij het opstellen en uitvoeren van een driejaarlijkse ORA-oefening (inclusief ORA-rapport) die voldoet aan de wettelijke vereisten van IORP II en waarmee u inzicht krijgt in de samenhang tussen risico’s, strategie en financiële toestand. Dit proces stelt u in staat om op een gestructureerde manier de risicoblootstelling van uw fonds te beoordelen in relatie tot uw doelstellingen, het risicoprofiel, de risicobereidheid en de financiële positie en waar nodig, aangepaste maatregelen te nemen.
  • Ondersteuning van de Raad van Bestuur: De Risicobeheerder als uw Strategische Partner. Een effectief risicobeheerproces is niet alleen gericht op naleving en rapportering, maar ook op het versterken van de besluitvorming op bestuursniveau. Onze Risicobeheerders fungeren als strategische partners van de Raad van Bestuur en bieden cruciale ondersteuning bij het nemen van weloverwogen beslissingen op basis van een gedetailleerd inzicht in het risicoprofiel van uw pensioenfonds.
  • Betrokkenheid van de andere sleutelfuncties en de DPO: De Risk Manager betrekt de verantwoordelijken van de actuariële functie, de compliance functie, de interne audit evenals de DPO (data protection officer) bij de uitvoering van zijn functie in het algemeen en bij de ORA-oefening in het bijzonder en dit elk voor wat hun domein van expertise betreft.

Voor de realisatie van deze opdracht, combineert Conac diepgaande kennis van de pensioenwereld met een pragmatische aanpak voor risicobeheer. Of u nu behoefte heeft aan een volledige outsourcing van uw risicobeheerfunctie of aan ondersteuning van uw bestaande team, wij zorgen voor de juiste expertise en tools om risico’s te beheersen en uw fonds te beschermen.

Benieuwd hoe we je kunnen helpen?

Vul het contactformulier in, en we nemen snel contact met je op. We staan klaar met deskundig advies en oplossingen op maat.
Contacteer ons