Gestion des risques

• Elaboration d’une politique de gestion des risques adaptée alignée sur les objectifs de votre fonds de pension et sur l’appétence au risque définie par le conseil d’administration, formalisée dans une ligne directrice de gestion des risques.

• Mise en place d’un système de gestion des risques approprié, conçu pour aider les fonds de pension à développer une approche structurée et systématique de la gestion des risques. Il se compose des éléments clés suivants :

  • Identification des risques : Nous vous aidons à cartographier tous les risques pertinents auxquels votre fonds de pension est exposé : risques actuariels, risques d’investissement, risques opérationnels, risques d’entreprise et risques stratégiques (selon la classification des risques appliquée).

  • Évaluation et mesure des risques : À l’aide de méthodes quantitatives et qualitatives, nous évaluons l’impact potentiel et la probabilité de chaque risque, vous offrant ainsi une vue complète du profil de risque de votre fonds. Nous privilégions une approche interactive via un atelier, favorisant une discussion ouverte entre le conseil d’administration et les autres parties prenantes.

  • Mesures de gestion des risques : Pour chaque risque identifié, nous évaluons ou définissons les mesures de gestion nécessaires pour les limiter, les éviter, les accepter ou les transférer. Cela inclut l’élaboration d’une stratégie de gestion des risques et la mise en œuvre de mesures d’atténuation, notamment des contrôles internes appropriés (dans le cadre du contrôle de première ligne).

  • Surveillance des risques : Notre système assure une surveillance continue des risques et de leurs mesures de gestion. Cela vous permet d’intervenir rapidement en cas de changements dans les conditions du marché ou dans le profil de risque de votre fonds.

  • Reporting des risques : une communication claire et ponctuelle au conseil d’administration et aux autorités de contrôle est essentielle. Nous assurons la création d’une carte thermique des risques (un outil visuel qui cartographie les différents risques de votre fonds de pension selon leur impact et leur probabilité), ainsi que la mise en place d’un registre des risques et d’un registre des incidents.

• L’organisation d’une ORA (ou évaluation interne des risques), un élément fondamental de la fonction de gestion des risques pour les fonds de pension. Nos experts vous accompagnent dans la préparation et la réalisation d’un exercice ORA triennal (y compris le rapport ORA) qui répond aux exigences légales de la directive IORP II et vous permet de comprendre les liens entre les risques, la stratégie et la situation financière de votre fonds. Ce processus vous permet d’évaluer de manière structurée l’exposition aux risques de votre fonds par rapport à vos objectifs, au profil de risque, à l’appétence pour le risque et à la position financière, afin de prendre des mesures appropriées si nécessaire.
• Soutien du Conseil d’Administration : Le Gestionnaire des Risques en tant que Partenaire Stratégique. Un processus de gestion des risques efficace ne se limite pas à la conformité et au reporting, mais vise également à renforcer la prise de décision au niveau du conseil d’administration. Nos Gestionnaires des Risques agissent comme partenaires stratégiques du Conseil d’Administration et offrent un soutien crucial pour prendre des décisions éclairées basées sur une compréhension approfondie du profil de risque de votre fonds de pension.
• Implication des autres fonctions clés et du DPO : Le Gestionnaire des Risques collabore avec les responsables des fonctions actuarielle, de conformité, d’audit interne ainsi qu’avec le DPO (délégué à la protection des données) chacun dans son domaine d’expertise, notamment dans le cadre de l’exercice ORA.

Pour la réalisation de cette mission, Conac combine une connaissance approfondie du monde des pensions avec une approche pragmatique de la gestion des risques. Que vous ayez besoin d’une externalisation complète de votre fonction de gestion des risques ou d’un soutien à votre équipe existante, nous mettons à votre disposition l’expertise et les outils nécessaires pour maîtriser les risques et protéger votre fonds.